Крым отключили от банковской системы SWIFT - СМИ. Трудности переводов: Крым остался без системы SWIFT Отключение от SWIFT

Евросоюз представил «специальный целевой механизм», призванный обойти SWIFT и монополию США в сфере денежных переводов в долларах США. Спустя несколько дней и Иран заявил о завершении разработки механизма, который позволит проводить торговлю нефтью в обход санкций США, введенных против страны - об этом заявил замминистра иностранных дел Ирана по политическим вопросам Сейед Аббас Араги.

«Мы надеемся, что до введения повторных санкций США с 4 ноября этот механизм начнет действовать», - цитирует иранского чиновника vestifinance.ru .

Он отметил, что независимая альтернатива системы SWIFT, ранее предложенная Евросоюзом для защиты от санкций США работающих в Иране европейских фирм, будет доступна для третьих стран.

Российское издание констатирует: за последние дни иранская экономика сильно пострадала, риал упал до рекордно низкого уровня на фоне опасений, санкции нанесут ущерб самому ценному экспорту Ирана - нефти, что приведет к нехватке твердой валюты. Возможно повторение экономического краха Венесуэлы.

Официальный представитель МИД Ирана Бахрам Кассеми сообщил, что «после долгих переговоров с Европой по вопросу этого механизма мы приблизились к тому, чтобы заключить определенные договоренности. Разумеется, саботаж США в этом отношении потерпит неудачу».

До этого, 24 сентября Иран и пять его партнеров опубликовали совместное заявление о создании «специального целевого механизма», который должен помочь продолжению торговли с Ираном, несмотря на повторные санкции США. Глава дипломатии ЕС Федерика Могерини отметила, что необходимо еще провести технические переговоры.

В заявлении не раскрываются детали и, по словам Кассеми, и не будут разглашаться, так как это необходимо для защиты национальных интересов и предотвращения попыток подорвать работу Ирана с его партнерами. Однако он сообщил о завершении разработки «специального целевого механизма».

Кассеми также добавил, что Иран в конечном итоге определит, были ли выполнены его требования на практике. Он подчеркнул: «Если в конечном счете по какой-либо причине ЕС и наши партнеры не предоставят нам необходимые гарантии, которые могут повлиять на решение Ирана, Исламская Республика пойдет по наиболее целесообразному для страны пути».

Тем временем Вашингтон пытается выяснить, возможны ли переговоры с Ираном. Тегеран исключил возможность любых переговоров с администрацией Дональда Трампа из-за незаконного выхода из «ядерной сделки», которая стала международным законом посредством Резолюции 2231, принятой СБ ООН в 2015 году. Вашингтон должен вернуться к этой сделке и только после этого возможны переговоры, считают в руководстве Ирана.

В сою очередь Могерини на прошлой неделе подтвердила, что подписавшие соглашение страны Евросоюза по-прежнему участвуют в «ядерной сделке» с Ираном и работают над созданием специальных каналов оплаты, чтобы иметь возможность ведения бизнеса с ИРИ. Пока что предпринятые Еврокомиссией усилия не смогли сохранить присутствие в Иране таких европейских гигантов, как Total, Maersk, Mercedes, поскольку они не могут действовать независимо от международных финансовых рынков, функционирование которых обеспечивает американская международная банковская система.

После того, как три года назад, после вхождения Крыма в состав в России, к России были применены санкции Госдепа США и Евросоюза, многие горячие головы заговорили о том, что российские банки могут быть отключены от системы международных переводов SWIFT. Поэтому и на форуме портала сайт возникло много тем для обсуждения особенностей работы наших банков со SWIFT. Приводим обзор некоторым курьезных случаев. Увы, после того, как некоторые переводы по системе SWIFT были завернуты, их отправители столкнулись с потерями.

За те три года, что России живет под санкциями, от SWIFT наши банки так и не отключили, несмотря на прогнозы некоторых уж очень крайне либерально настроенных голов о том, что это произойдет «с минуты на минуту». Правда, региональный директор SWIFT Матвей Геринг сразу же после присоединения Крыма к России заявил, что международная сеть банковских каналов связи SWIFT не собирается прекращать работу в России. «Эти вопросы обсуждались не раз, позиция SWIFT ясно выражена и всегда даже публично: наша позиция жёстко нейтральная», - повторил Геринг в апреле 2017 года.

Но казусы случаются. Практически все банки, работающие в Крыму, находятся под санкциями. Недавно на форуме возник вопрос о переводе в Крым.

На сайт начался цикл публикаций, созданных по следам обсуждений на форуме

Мне нужно получить SWIFT перевод из Америки в Крым

Вот что написала шеф-редактор форума Ирина Сафронова: «К нам обратился с вопросом Виктор. Вопрос такой: «Здравствуйте, мне нужно получить SWIFT перевод из Америки в Крым. В сентябре 2014 года я получил деньги без проблем на счет банка «Финансовый стандарт», а вот уже 2 месяца деньги не доходят. Что я могу сделать, чтобы получить деньги снова, или есть ли какие-то способы обойти? По информации банка - деньги не доходят до них. А американцы говорят, что отправляют, но они возвращаются, они могут использовать для отправки WorldPay».

В ответе на этот вопрос мнения кардинально разошлись. Один человек пишет, что, несмотря на санкции, вопрос решаемый. А старожилы форума отвечают: «Представьте, что Вы - сотрудник американского банка, подразделения международных расчетов. И Вы видите, что программа бракует любые сообщения формата MT103 с любым из слов – «CRIMEA, KERCH, SEVASTOPOL и т.д.». Бракует, то есть, такие MT103/зачисления на корреспондентские счета любого российского банка (SWIFT-код содержит символы «RU»в 5 и 6 разрядах кода). Ваши конкретные действия можете описать? Именно в качестве специалиста американского банка, от которого зависит «пропустить платеж на Крым или заблокировать его. А заодно и закрыть коррсчет российского банка, которому пофигу на запрет любых финансовых транзакций, связанных с Крымом».

На это человек, считающий, что «проблема решаемая» отвечает, что в банке, в котором он работает, совсем недавно сменился банк-корреспондент, и требование касательно того, что в атрибутах платежа должны быть слова «CRIMEA, KERCH, SEVASTOPOL и т.д.», в первую очередь – требование этого банка - корреспондента.

Тут же старожилы решаются задать авантюристу, желающему открыто писать в реквизитах переводов SWIFT два вопроса: Первый: банк-корреспондент - американский или российский? И второй: касательно «CRIMEA, KERCH, SEVASTOPOL и т.д.» каково требование – «светить» или наоборот, «не светить»? Приходит ответ о том, что банк-корреспондент – российский, и он выставляет требование - ни в коем случае тот факт, что перевод идет в Крым, не светить.

Российский банк-корреспондент, открывший долларовый ЛОРО-счет крымского банка и одновременно коррсчет в американском банке, рискует его дальнейшим наличием

«Все понятно. Значит российский банк-корреспондент, открывший у себя долларовый ЛОРО-счет крымского банка и одновременно имеющий коррсчет в американском банке, сильно рискует его дальнейшим наличием. И не только конкретно в этом американском банке, а и вообще - в банках США», - пишут старожилы форума. Дело в том, что «рано или поздно тайное становится явным». И когда это произойдет, американцы инициируют расследование и «навеки закроют в США российский банк» с такой «топорной схемой расчетов в инвалюте с резидентами Крыма» (кавычки – авторов постов на форуме).

У старожила спрашивают, есть ли вариант не «топорной» схемы?

«Схемы есть, но они очень рискОвые»

«Нет такой схемы. Если кто-то думает иначе, то пусть спросит у своего акционера, готов ли он идти на риск попадания в санкционные списки», - отвечает старожил с ником Сергуня. И уточняет, что «схемы есть, но они очень рискОвые». Вплоть до потери шансов осуществлять платежи без всяких схем. «И даже вплоть до потери шансов поездки в ряд зарубежных стран», - добавляет еще один из участников форума.

Оценить:

5 4

В середине января российские и украинские СМИ растиражировали новость: на судостроительный завод «Залив» в Керчи поставлены дизельные генераторы немецкого концерна MAN. Западное оборудование вновь оказалось в санкционном Крыму. Пресса обеих стран преподнесла информацию сухо, хотя еще совсем недавно Киев на подобные нарушения реагировал болезненно, а Москва - с плохо скрываемым триумфом. Удивляться уже действительно нечему. Siemens, Adidas, Metro Cash&Carry, Auchan, Volkswagen, DHL, Valve, Visa, Mastercard, литовская Novus - вот далеко не полный список западных компаний, успешно работающих на Крымском полуострове. Многие из них делают это легально. Публикуем методы обхода санкций.

Метод первый:
жертвы обмана

В списке ограничительных мер, одобренных Евросоюзом 30 июля 2014 года, отдельно прописан запрет европейским предприятиям на работу в Крыму в энергетической, туристической и финансовой сферах. То есть на полуостров не должно поставляться европейское энергооборудование, граждане стран ЕС не должны владеть крымскими отелями, а европейские банки и платежные системы не должны работать в Крыму. Те же ограничения действуют и для американских граждан и корпораций.

Однако из всего перечисленного на полуострове нет разве что иностранных отельеров.

Недавний пример. В июле прошлого года в Европе разразился скандал из-за поставленных в Крым газовых турбин немецкой компании Siemens для строящихся электростанций Симферополя и Севастополя. Вопрос о нарушении санкционного режима перед Siemens поставили в Восточном комитете германской экономики — коллективном органе немецких предпринимательских союзов. «Ни одна немецкая компания не может позволить себе быть заподозренной в уклонении от санкций», — заявил генеральный директор комитета Михаэль Хармс. Этим заявлением все и ограничилось.

Основной удар приняла на себя Россия. Вот, например, слова министра иностранных дел Украины Павла Климкина: «Урок для всего ответственного бизнеса: любое сотрудничество с Россией — это взаимодействие с мошенниками <…> Мой совет Siemens и всем тем, кто участвует в сделках с российскими государственными компаниями: когда они жмут вам руку, после этого пересчитайте свои пальцы».

Siemens сегодня безуспешно судится в российском суде, требует вернуть турбины из Крыма в Тамань. В первой инстанции немецкая компания ожидаемо проиграла, а в Совете Федерации уже заявили, что турбины не вернутся из Крыма ни в коем случае. Одним словом, они остаются в Крыму, а Siemens становится жертвой. По его пути отказывается идти финская Wartsila — производитель дизель-генераторов: компания отвергает предложение российской стороны поставить генераторы на керченский судостроительный завод «Залив». Ссылается на санкции. Но в скором времени в Керчи в необходимом количестве обнаруживаются генераторы немецкой MAN. В самой компании говорят, что о поставках ничего не знают, и тут же предполагают: на крымский завод могло поступить оборудование, предназначавшееся для других предприятий.

Трудно сказать, знали ли немецкие компании о том, что их оборудование окажется в Крыму, или их действительно обманули. Однако перед нами однозначно работающая схема по обходу санкций.

Метод второй:
принуждение

Visa и Mastercard после присоединения Крыма к России заявили, что уходят с полуострова. И ушли. Около года в Крыму нельзя было расплачиваться банковскими карточками этих платежных систем. Однако в 2015 году карточки заработали. Более того, их стали эмитировать крымские банки.

«Наша корпорация в полном объеме исполняет американские санкции», — отвечали на запросы СМИ представители Masterсard. «Visa неукоснительно соблюдает применимое к ее деятельности законодательство. В соответствии с санкциями, введенными в декабре 2014 года Управлением Казначейства США по контролю за иностранными активами, Visa не может оказывать услуги и предлагать свои продукты на территории Крыма», — отмечали в Visa. И не обманывали. Выяснилось, что Центробанк России переиграл представителей платежных систем, обязав их перенести процессинговые центры для обслуживания внутрироссийских транзакций на территорию РФ. После этого сотрудники Visa и Mastercard вынуждены были констатировать, что просто не могут отследить транзакции из Крыма.

— По сути, с нами работают без нашего ведома, — сказал «Новой» источник, знакомый с ситуацией. — Когда в июле 2014 года была создана НСПК, нас просто вынудили перевести внутрироссийские операции, в том числе крымские, на обработку туда. Таково было требование закона, в противном случае можно было потерять весь российский рынок. Теперь ситуация такая: крымские транзакции обрабатываются не в США, как это было раньше, а в Москве. Мы продолжаем исполнять санкции формально, но на деле нас просто отодвинули.

Тем не менее карты платежных систем Visa и Mastercard, эмитируемые крымскими банками, непригодны для использования за рубежом.

Метод третий:
перерегистрация активов

В апреле 2017 года прокуратура Автономной Республики Крым (структура прокуратуры Украины) возбудила уголовное производство по факту работы на полуострове магазинов французской торговой сети «Ашан». Французы не только продолжили работать в Крыму, но и завозят продукцию для своих магазинов через Керченскую паромную переправу, что является прямым нарушением секторальных санкций ЕС.

Результаты прокурорского расследования были переданы в Еврокомиссию. Затем последовала реакция самой торговой сети. Старший вице-президент Auchan Holding по коммуникациям Антуан Перно в интервью RNS заявил: «Мы приняли решение, что продолжим предлагать некоторые жизненно важные продукты населению Крыма, в частности продукты питания, также мы не будем сокращать количество рабочих мест». Перно отметил, что работа «Ашан» в Крыму не нарушает санкций. И это правда: крымские активы компании после «русской весны» были перерегистрированы на российское юридическое лицо — ООО «Ашан». «Российские ритейлеры, действующие по франшизе, подчиняются законодательству Российской Федерации, а не законодательству Европейского союза», — объясняют в пресс-службе Auchan Holding.

Никаких последствий для французской компании уголовное дело, возбужденное прокуратурой АРК, не имело.

Примеру «Ашан» последовала и другая сеть гипермаркетов — немецкая Metro Cash&Carry. У Metro в Крыму два магазина: в Симферополе и Севастополе. После «русской весны» их переписали на созданное 20 ноября 2014 года ООО «Ритейл Проперти 6», зарегистрированное в Москве. То есть из-под угрозы санкций выведены все структуры Metro.

Об эффективности перерегистрации компаний для обхода санкций в апреле 2016 года на Ялтинском международном экономическом форуме говорил глава Крыма Сергей Аксенов. «Инструментов для преодоления санкционного режима масса, но, на мой взгляд, обсуждать их в публичном поле не следует. Скажу только, что сегодня большинство иностранных предпринимателей регистрируют свои предприятия на материковой части РФ и после этого заходят в Крым».

Метод четвертый:
анонимайзеры

После введения санкций работу в Крыму прекратил целый ряд популярных электронных сервисов: AppStore, Google Play, игровые магазины Origin и Steam, образовательный сервис Coursera.

Решение проблемы в этом случае родилось раньше, чем она появилась: анонимность в интернете существовала задолго до «крымской весны». Сегодня почти у каждого крымчанина на планшете, телефоне или компьютере установлен анонимайзер или VPN-сервис, благодаря которому его IP-адрес идентифицируется не как крымский, а как московский, нижегородский или вовсе лондонский. Таким образом, хотя Google и Apple действительно соблюдают санкции против Крыма, фактически на полуострове их запреты не работают.

Санкции разрешают

3 января 2018 года министр иностранных дел Украины Павел Климкин разразился гневной тирадой в адрес некоторых работающих в Крыму западных компаний.

«Есть компании, которые позволяют своим ритейлерам — таким как Volkswagen или Adidas-Крым причислять (себя) к территории России. Мы их достанем не только политическими, но и юридическими методами», — заявил Климкин.

Реакция Volkswagen последовала на следующий день. «Бренды концерна придерживаются санкций и соблюдают принятые решения. Противоположные оценки вызывают у нас удивление», — заявили в пресс-службе немецкого автогиганта. В компании Adidas журналистам Deutsche Welle также заявили о соблюдении санкционного режима.

И, похоже, не соврали. Я изучил список санкций США и Евросоюза против Крыма. Соединенные Штаты действительно наложили для своих предприятий строгий мораторий на ведение бизнеса. Американцы не имеют права поставлять на полуостров никакие товары даже через посредников. Запреты ЕС — намного либеральней. Ограничения носят именно секторальный характер: европейским компаниям нельзя работать в крымской нефтедобыче, крымском туризме, крымской банковской сфере, энергетике, телекоммуникациях. Но запрета на торговлю автомобилями, одеждой и продуктами питания нет. Более того, в ряде стран ЕС за государственными органами законодательно закреплены полномочия по выдаче разрешений на сбыт товаров и услуг в Крыму.

Западные банки отказывают в проведении валютных платежей гражданам, зарегистрированным в аннексированном Крыму, сообщает российское издание Ведомости со ссылкой на представителя одной из платежных систем.

"Если банк видит в системе SWIFT, что человек, отправивший платеж, зарегистрирован в Крыму, он его не проводит. Причем неважно, через крымский банк отправлен платеж или же, например, через один из банков Москвы", - отмечается в публикации.

Как отмечает издание, это подтверждает сотрудник другой российской платежной системы: "Если в паспорте указан Крым, иностранные банки валютный платеж не пропустят". То же, по его словам, касается и платежей компаний, зарегистрированных в Крыму, добавляет он.

"Такая проблема есть", - признает сотрудник Центробанка РФ, добавляя, что российский регулятор имеет очень ограниченное влияние на банки в другой юрисдикции.

В частности, Deutsche Bank при отказе в проведении платежа ссылается на внутреннюю инструкцию, согласно которой банк такие платежи проводить не должен, рассказывает один из источников издания. Представитель Deutsche Bank комментировать это не стал, сославшись на клиентскую информацию.

"Все зависит от многих деталей, например, от гражданства отправителя платежа, основания платежа и его вида, а также от получателя средств, суммы перевода", - говорит директор департамента международного бизнеса и финансовых институтов Бинбанка Юрий Амвросиев.

В целом же иностранные банки-корреспонденты могут как отказать в переводе валюты, так и заблокировать его, если получатель или отправитель перевода имеет регистрацию в Крыму, продолжает он, замечая, что "особенно это касается переводов в долларах".

Напомним, после аннексии Крыма, на полуострове прекратили работу все украинские банки, а большинство российских банков не стали работать из-за опасения санкций. В украинских банках у крымчан остались вклады, которые они забрать из них так и не смогли - выплаты осуществлял специально созданный для этих целей Фонд защиты вкладчиков.

Кроме того, в Крыму не работают Visa и Mastercard, а также различные международные электронные системы.

Напомним, еще в сентябре Европарламент принял резолюцию с призывом рассмотреть возможность в рамках нового раунда санкций.

Кроме того, группа американских сенаторов-республиканцев обратилась в минфин США с письмом, в котором призывают способствовать , которые включены в .

В самой же системе SWIFT заявили, что там не будут в одностороннем порядке . Также там добавили, что предпочитают сохранять нейтралитет и предоставлять свои услуги по всему миру.

По словам аналитиков, в случае реализации подобных санкций Россия может потерять 5-8% ВВП по итогам текущего года. В свою очередь, банкиры считают, что экономический ущерб понесут и другие страны.

Акциями SWIFT владеют около 3,5 тыс. финансовых организаций со всего мира, а непосредственный контроль за деятельностью компании осуществляют центральные банки - Бельгии, Канады, Франции, Германии, Италии, Японии, Голландии, Великобритании, США, Швейцарии, Швеции, а также центральный банк Евросоюза.

Меры против госдолга

В Кремле и правительстве просчитывают два варианта возможных американских санкций в отношении суверенного долга России. Первый — вкладывать средства в облигации федерального займа (ОФЗ) запретят только американским инвесторам, это сценарий, который применен в отношении Венесуэлы, говорит один из федеральных чиновников. В августе 2017 года правительство США американским гражданам и компаниям совершать какие-либо сделки с новыми гособлигациями Венесуэлы со сроком обращения более 30 дней. Второй, гораздо более жесткий вариант — запрет на покупку российского госдолга — будет носить экстерриториальный характер, фактически также распространяясь на иностранных (в том числе российских) юридических лиц, уточняет он. Правительство США не может юридически запретить что-то лицам, не входящим в американскую юрисдикцию, но оно может пригрозить им так называемыми вторичными санкциями за сделки с российским госдолгом (как, например, это было сделано применительно к ).

Сейчас иностранные инвесторы держат более трети российского госдолга. Доля нерезидентов на рынке ОФЗ на 1 марта составляла рекордные 34,2% (около $41 млрд) плюс еще $15 млрд вложено нерезидентами в еврооблигации российского Минфина (данные ЦБ на начало 2018 года). Глобальный характер вложений в российский госдолг был одной из причин, на которые сослался Минфин США, когда в январе вводить санкции против суверенного долга России. 11 апреля министр финансов США Стивен Мнучин сказал, что его ведомство такие санкции.

В качестве защитных действий российские власти рассматривают возможность создания специального банка для покупки российского госдолга, а также принятие мер, которые позволят «закрыть» имена тех, кто покупает российский госдолг, рассказывает другой федеральный чиновник.

Создать механизм государственных интервенций на рынке ОФЗ на случай таких санкций против госдолга было бы вполне разумно, считает главный экономист «Ренессанс Капитала» по России и СНГ Олег Кузьмин, и логичнее было бы делать это на базе, например, ВЭБа. Речь необязательно идет о прямом кредитовании правительства, а скорее о временном механизме поддержки ОФЗ, доходности по которым подскочат в случае запрета иностранным инвесторам покупать российские госбумаги. «Российским банкам будет сложно одномоментно переварить такой объем высвободившегося предложения бумаг, и механизм сглаживания такого шока будет уместен. Затем, когда ситуация стабилизируется, можно будет перепродать эти ОФЗ другим банкам», — рассуждает Кузьмин.

Спецбанк уже был создан (на базе санированного Промсвязьбанка), а засекречивание части публичной информации применяется все чаще для защиты от санкций. Так, например, правительство разрешило Минобороны и спецслужбам по крайней мере до середины 2018 года проводить все закупки в закрытом режиме, власти также составили перечень из 126 российских компаний и ведомств, которым рекомендовано перевести закупки на закрытую площадку Сбербанка. Минфин и Минэкономразвития разработали проекты постановлений правительства, которые предусматривают ограничение раскрытия информации о сделках, связанных с военно-техническим сотрудничеством с другими странами, сделках по гособоронзаказу и сделках, где одной стороной является российское физлицо или юрлицо, внесенное в санкционные списки, сообщал Банк России. Два таких постановления были подписаны в январе.

Еще одна мера — «привлечение денег населения» через продажу гражданам ОФЗ — обсуждалась еще в январе, поясняет собеседник. Речь шла о том, чтобы сделать механизм продажи бумаг «более доступным» внутри страны, уточняет он. Эта мера уже реализуется на практике: в феврале премьер Дмитрий Медведев Минфину увеличить объем эмиссии ОФЗ для населения в 2018 году до 100 млрд руб. Медведев также предложил распространить эту практику и на региональный уровень, «чтобы субъекты Федерации были заинтересованы в выпуске своих ценных бумаг также для физических лиц, тем более что такой опыт есть уже у десяти регионов и даже у одного муниципалитета».

Отключение от SWIFT

В руководстве страны по-прежнему не исключают, что если ситуация с санкциями будет развиваться по максимально жесткому сценарию, то дело может дойти до отключения России от межбанковской системы финансовых коммуникаций SWIFT, говорят оба федеральных чиновника.

Тема возможного отключения России от SWIFT периодически поднимается начиная с 2014 года, после присоединения Крыма. Во время президентских выборов в США в 2016 году Москва всерьез опасалась, что если в кампании победит Хиллари Клинтон, то американцы добьются отключения России от SWIFT, ранее рассказывал РБК источник, близкий к МИДу. При этом SWIFT базируется в Бельгии и напрямую не подчиняется американскому санкционному законодательству.

В конце 2017 года глава Сбербанка Герман Греф в интервью Financial Times заявлял , что возможные санкции США против олигархов и госкорпораций были бы «иррациональными», если бы предполагали такие меры, как отключение российских банков от системы SWIFT. Греф сказал, что в случае введения широкомасштабных санкций холодная война может показаться «детской игрой». Ранее, в начале 2015 года, глава ВТБ Андрей Костин , что отключение России от SWIFT будет равносильно объявлению войны.

В Кремле и правительстве опасаются, что отключение России от SWIFT может привести к обрушению российской банковской системы и остановке внешних расчетов, особенно за поставки газа, рассказывает один из федеральных чиновников. На этот случай Москва рассматривает возможность производить внешние расчеты через агентов, так называемые бридж-компании (компании-посредники), поясняет он.

Пока было только два случая отключения государств от системы SWIFT. В 2012 году эта мера была применена в отношении иранских банков, в 2017 году — против банков Северной Кореи. Однако в обоих случаях против стран действовали санкции по линии ООН, а в случае с Ираном SWIFT исполняла решение Евросоюза.

Запрет на использование SWIFT можно частично обойти, показывает пример Ирана: от системы были отключены не все иранские банки, а те, что были отрезаны, арендовали телефонные линии у банков Дубая, Турции и Китая для передачи банковских сообщений, сообщал The Economist , или использовали другие иранские банки с доступом к SWIFT в качестве проводников информации. Кроме того, ныне закрытый банк в Бахрейне помог иранским банкам утаить от регуляторов транзакции на $2,7 млрд, используя некую «неформальную альтернативу системе SWIFT, которую сложно проследить», писала газета The Washington Post в этом месяце со ссылкой на судебные материалы правительства Бахрейна.

Санкции против госбанков

Серьезное опасение вызывает возможность ужесточения санкций против крупнейших российских банков, в первую очередь Сбербанка и ВТБ, рассказывает близкий к администрации президента источник РБК. Сейчас оба банка уже находятся под секторальными санкциями, с 2014 года ограничивающими их доступ на международные рынки заемного капитала. Однако запрет на корреспондентские счета в США или внесение в список SDN (Specially Designated Nationals) — гораздо более жесткая мера, которая делает практически невозможными международные операции. «Конечно, отлучение крупнейших госбанков от международной финансовой системы стало бы для них очень болезненным ударом, которого они всерьез опасаются», — говорит Кузьмин.

США уже вносили несколько российских банков в список SDN, крупнейшим из них был АБ «Россия», но публичных банков среди них не было. Что происходит в таких случаях с публичными компаниями, показала : акции компании обрушились, иностранные инвесторы распродают бумаги, зарубежные контрагенты (не только американские) резко сокращают операции с компанией.