Братья ананьевы. Почему цб распотрошил промсвязьбанк, но отпустил с миром братьев ананьевых

Кредиты на полтора миллиарда рублей, по которым должен отвечать основной владелец крупнейшего саратовского свинокомплекса, могут повиснуть в воздухе.

Как известно, Басманный суд Москвы 10 сентября вынес решение о заочном аресте бывших собственников Промсвязьбанка – братьев Алексея и Дмитрия Ананьевых . Следственный комитет обвиняет их в растрате более 66 млрд рублей и 575 млн долларов.

ЦБ решил санировать Промсвязьбанк (ПСБ) в декабре 2017 года, в 2018 году банк был передан Росимуществу, его профилем стали гособоронзаказ и крупные госконтракты. Едва в ПСБ была введена временная администрация, как Центробанк сразу заявил о целом ряде подозрительных сделок, в связи с которыми и были заочно арестованы Ананьевы. ПСБ подал заявление в правоохранительные органы.

Братьям вменяется хищение кредитных досье, совершение 24 сделок купли-продажи ценных бумаг за день до ввода временной администрации. Арбитраж уже признал незаконность этих сделок, вынесено определение об аресте имущества Ананьевых, включая самолеты и коллекцию картин. Банк признан в уголовном деле потерпевшим, растрата в сумме 66 млрд рублей. и 575 млн долларов – это итог 24 сделок. Причем это лишь эпизод иска ПСБ, который заявил об убытках в размере 282 млрд рублей.

Возможно, среди этих бездонных миллиардов скромные полтора – это вклад небольшой компании ООО «Заря» , зарегистрированной Калининске Саратовской области. Эта компания с 2016 года арендовала на 150 тысяч голов, который был построен на деньги группы компаний «Рамфуд» (Подмосковье, Раменский район). В холдинг «Рамфуд» входило ООО «Рамфуд-Поволжье », чьим активом и был свинокомплекс. Об интересе к этому активу господа Ананьевы со свойственной им безапелляционностью через издание «Ведомости» еще в 2016 году.

На тот момент в «Рамфуд-Поволжье» начиналось банкротство, общая сумма вошедших в реестр требований кредиторов превысила 3 млрд рублей. В основном, это были банковские кредиты, львиную долю которых консолидировал подконтрольный господам Ананьевым Промсвязьбанк.

В ходе банкротства «Рамфуд-Поволжья» купила с торгов 95% его долей. «Заря» с уставным капиталом в 10 тысяч рублей — такая же марионеточная структура, как и породивший ее «Восход », обе этих фирмы были созданы, чтобы участвовать в продуманных Промсвязьбанком схемах.

Например, роль «Зари», которая сначала арендовала крупнейший свинокомплекс региона всего за 8 млн рублей в месяц и забирала его продукцию, состояла в том, чтобы уберечь этот актив от остальных кредиторов.

Партитура Ананьевых, лихо разыгранная в 2016-2017 годах, оказалась скомканной в 2018–м, когда бразды правления банком перешли к ЦБ. Братьям-флибустьерам стало не до свинок, а «Заре» достались лишь отблески мнимого величия в виде огромных кредитов, выданных неизвестно подо что.

Уже в январе 2019-го в ООО «Заря» началось банкротство по упрощенной процедуре ликвидируемого должника. Инициатором выступил кредитор в лице «Рамфуда-Поволжье», который предъявил договор от 2016 года на переработку сырья и производство готовой продукции в размере 7,78 млн рублей. По предложению этого кредитора конкурным управляющим стал Александр Панин из Ассоциации МСРОАУ «Содействие» (город Орел).

К настоящему времени в реестр кредиторов вошли поставщики кормов компании «Де Хес» и ООО «Ветта» с суммами требований 12,3 млн рублей и 22,6 млн рублей соответственно. Кроме того, в реестре стоит ПАО НБ «Траст» с суммой более 200,4 млн рублей (договоры поручительства и пени). Требования банка обеспечены залогом в виде более 40 единиц техники и оборудования, заложено и поголовье хряков.

«Траст» в данном случае вошел в банкротство «Зари» как правопреемник АО «Автовазбанк» . Но это только цветочки, потому что в «Траст» в конечном итоге попали и иные права требования, которые показывают, насколько бурной была финансовая жизнь скромной компании.

Так, 25 марта 2019 года «Траст» направил заявление дабы включить в реестр требования кредиторов на заоблачную сумму — более 1,517 млрд рублей. Эта сумма сложилась из кредитов, которые ПСБ в 2016 году выделил самой «Заре» — на 30,7 млн рублей и 526 млн рублей, которые были выданы под залог имущества компании – десятков единиц транспорта (автобусы, трактора) и оборудования (шланги, насосы, моторы и т.п.). В том же году права требования кредитов были приобретены Автовазбанком, который реально купил их с небольшим дисконтом.

В 2017 году «Заря» заняла еще 200 млн рублей уже в АО Банк «Возрождение» — на рефинансирование ранее взятых займов. Затем в том же 2017-м в «Зарю» поступил финансовый транш от того же банка на 497 млн рублей – в виде опять-таки кредита по 13,5% годовых. Снова уже по четвертому кругу были заложены скромные активы компании, и снова права требования выкупил Автовазбанк, перечислив «Возрождению» более 691 млн рублей.

В 2017-м Автовазбанк прокредитовал на 125,5 млн рублей компанию «Восход», при этом поручителем выступила «Заря» со своим заложенным-перезаложенным имуществом.

Большими деньгами был облагодетельствован и ООО «Торговый Дом «Рамфуд» — ему в 2017-м перепало 603,5 млн рублей от Промсвязьбанка, под поручительство той же «Зари». Через некоторое время право требования было выкуплено «Автовазбанком» даже дороже самого займа – за 618 млн рублей.

В 2018 «Автовазбанк» реорганизовался путем присоединения к «Трасту», куда были слиты токсичные кредиты множества угодивших в банкротство кредитных учреждений.

По итогам нескольких процессов в московском арбитраже «Траст» встал в третью очередь банкротства ТД «Рамфуд» с объемом требований более 662 млн рублей, ООО «Восход» — на сумму свыше 882 млн рублей. Но самое «рыбное место» – это фирма из саратовской глубинки, где Ананьевы сотоварищи порезвились на более чем 1,5 млрд рублей.

Права «Траста» и его место в реестре кредиторов саратовский арбитраж признал в конце июня этого года, однако буквально на прошлой неделе конкурсный управляющий Александр Панин направил в суд довольно скандальную бумагу о том, что банк следует удалить из числа залоговых кредиторов, ибо имущество, которое закладывалось для получения гигантских сумм, — кредита на 200 млн рублей и займов на 1,5 млрд рублей — обнаружить не удалось.

В самом деле, несколько инвентаризаций, чьи итоги размещены на ЕФРСБ, показали очень скромный итог: выявлено 95% акций «Рамфуд-Поволжья» ценой 47,5 тысячи руб, 700 тонн зерна да 123 единицы товарно-материальных ценностей на 7,3 млн рублей — среди них как двигатели и насосы, так и бахилы, болты, батарейки и даже упаковки анальгина. А вот про автопогрузчики, автобусы и прочую иностранную технику не сказано ничего.

Это заявление суд будет рассматривать 14 октября. По итогам его решений и станет ясно, действительно ли схемные сделки Ананьевых, по итогам которых Промсвязьбанк считает себя пострадавшим на беспрецедентную сумму 282 млрд рублей, проворачивались в том числе и в саратовской глубинке.

Следствие раскрыло схемы хищений средств из Промсвязьбанка.

“Ъ” стали известны подробности уголовного преследования бывших владельцев Промсвязьбанка (ПСБ) Дмитрия и Алексея Ананьевых, заочно арестованных Басманным судом для международного розыска. По версии следствия, используя кипрский филиал банка, братья за пять дней под фиктивные сделки похитили 66,3 млрд руб., $575 млн и €24,4 млн, а еще за один день легализовали 39 млрд руб. и $169 млн.

Следственную группу по делу банкиров Ананьевых возглавляет старший следователь по особо важным делам ГСУ Следственного комитета России (СКР) Алексей Весельев. Полковник юстиции Весельев известность получил пять лет назад, когда в рамках расследования обстоятельств хищения акций предприятий, входящих в топливно-энергетический комплекс Башкирии, по его ходатайствам был объявлен в международный розыск сын тогдашнего президента республики Урал Рахимов, отправлен под домашний арест глава АФК «Система» Александр Евтушенков и приняты обеспечительные меры по акциям предприятий, входящих в «Башнефть». В итоге акции были возвращены государству, а потом выкуплены «Роснефтью».

Как следует из материалов нынешнего расследования полковника Весельева, крупнейшим акционером банка являлась зарегистрированная ТПП Амстердама компания Promsvyaz Capital B.V., которая контролировала 62,5% акций. Сама Promsvyaz Capital B.V., установило следствие, на паритетных началах (по 49,99%) контролировалась Antracite Investment Ltd и Urgula Platinum Ltd. А оставшаяся часть акций досталась Menrela Ltd. Все эти компании в равных долях принадлежали Алексею и Дмитрию Ананьевым, уверены в СКР.

Попутно, говорится в материалах расследования, братья занимали посты председателя совета директоров и предправления Промсвязьбанка, входившего в список системно значимых кредитных организаций и занимающего 9-е место среди российских банков по величине активов.

Согласно выводам следствия, Дмитрий и Алексей Ананьевы «используя свое служебное положение» и осуществляя общее руководство банком, были «уполномочены распоряжаться имуществом» кредитной организации, принимать решения о проведении операций, совершать сделки от имени банка и т. д. Однако, имея подобные полномочия, владельцы банка проигнорировали выводы проверки ЦБ, которая в декабре 2017 года в рамках надзора выявила, что банковская отчетность не отражала реального финансового состояния банка и, «являясь существенно недостоверной», несла угрозу интересам клиентов и кредиторов.

В связи с этим 11 декабря 2017 года ЦБ, как следует из материалов уголовного дела, потребовал от руководства ПСБ экстренно доформировать резервы в сумме 104,6 млрд руб., наложив запрет на крупные операции, в том числе с использованием кипрского филиала банка в Лимасоле. Однако, рассмотрев новый отчет, подписанный тогдашним предправления Промсвязьбанка Дмитрием Ананьевым, регулятор пришел к выводу, что он «прямо свидетельствовал о необходимости назначения» временной администрации. 15 декабря 2017 года ООО «Управляющая компания "Фонд консолидации банковского сектора"», согласно приказу ЦБ, получило эти функции.

Как раз в это время, отмечает следствие, Алексей и Дмитрий Ананьевы, а также неустановленные лица объединились в организованную преступную группу для «противоправного хищения денежных средств» финансовой структуры. Для этого банкиры в период с 11 по 15 декабря 2017 года заключили 24 договора с подконтрольными им компаниями — Minga Management Ltd, Fintailor Ltd и уже известной голландской Promsvyaz Capital B.V. Предметом договоров были сделки по купле-продаже различных ценных бумаг, включая облигации АО «Промсвязькапитал», малоизвестных ООО ПСН ПМ и Peters International Investment, привилегированные акции самого Промсвязьбанка и проч.

Все расчеты с контрагентами, по данным следствия, велись через «Промсвязьбанк-Кипр», где у подконтрольных братьям компаний были открыты расчетные счета. Несмотря на полную оплату со стороны ПСБ, ценные бумаги «не были поставлены», а условия договоров не выполнены.

Это, считает следствие, позволило организаторам преступной группы присвоить 66,3 млрд руб., $575 млн и €24,4 млн. На втором этапе криминальной схемы, считает СКР, в целях сокрытия «незаконного происхождения похищенного имущества и придания правомерного вида владению им» в один день, 14 декабря 2017 года, «по фиктивным основаниям» в пользу компании Peters International Investment по указанию господ Ананьевых были переведены 31,7 млрд руб., а также под видом займа еще 8,2 млрд руб.

Спустя еще несколько часов все полученные деньги, включая еще более $160 млн, были раздроблены и перечислены еще на девять компаний, расчетные счета которых также находились в кипрском филиале ПСБ. Львиная доля этих перечислений пришлась на Bimersano Service ltd и Fintailor Investments, получивших более 20 млрд руб. и $83,2 млн. Таким образом, уверено следствие, организаторами преступной группы было легализовано 38,8 млрд руб. и $169 млн.

После установления этих обстоятельств СКР квалифицировал действия братьев Ананьевых как растрату в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК) и легализацию похищенного (ч. 4 ст. 174 УК). При этом адвокаты банкиров, в том числе и представляющий интересы Дмитрия Ананьева Александр Забейда, уверены, что преследование их клиентов «носит политический контекст». Сделки, которые следствие интерпретирует как противоправные, полагают защитники, являлись полностью законными.

Другой вопрос, что уголовное дело в отношении их могло быть возбуждено ещё в декабре 2017 года. Всего через неделю после начала санации регулятор объявил, что собрал материалы для уголовного преследования топ-менеджеров Промсвязьбанка. Зампред ЦБ Василий Поздышев сообщал, что материалы связаны с пропажей из ПСБ части кредитных досье на сумму 109 млрд рублей. Вдобавок, судя по всему, за день до краха Анань­евы через офшорную компанию Promsvyaz Capital B. V. провернули серию сделок по выкупу акций банка у связанных с ними структур. Проще говоря, вывели из него миллиарды в обмен на ничего не стоящие бумажки. Проводил все эти операции некий иностранный гражданин, которого якобы приняли на работу в ПСБ двумя днями ранее и который получил доверенность лично от Дмитрия Ананьева.

Пропавшие кредитные досье, по всей видимости, имели отношение к небанковскому бизнесу братьев. Неоправданно щедрые кредиты собственным компаниям, оформленным на офшоры, собственно, и стали причиной дыры в балансе Промсвязьбанка. Мы помним, как после слома этой кредитной иглы проблемы начались в агрохолдинге «Белая птица», «Русской лесной группе», а также крупной подмосковной типографии «Экстра М». Бизнес был устроен так, что, лишившись постоянной финансовой подпитки из дружественного банка, компании обанкротились, оставив без работы тысячи людей.

Позднее, судя по всему, пропавшие досье нашлись, попав в распоряжение временной администрации банка. Но «кольцевые» сделки с акциями ПСБ и вывод средств из подконтрольного Ананьевым банка «Возрождение» , откуда наличные вывозили чуть ли не тележками, никуда не делись. Однако уголовное дело против бывших собственников Промсвязьбанка появилось только тогда, когда они окончательно порвали с Россией, не оставив здесь никаких существенных активов.

Свобода в обмен на тишину

Дмитрий Ананьев покинул территорию РФ практически день в день с приходом в банк временной администрации из Агентства по страхованию вкладов (АСВ). По телефону он убеждал журналистов, что это вовсе не бегство, мол, отбыл за границу на лечение. Алексей Ананьев выехал из страны одновременно с братом, правда, в феврале 2018 года он вернулся и заявил, что собирается жить в России. «У меня не было такого вопроса в принципе - оставаться или не оставаться. Потому что всё, что важно для меня в жизни, оно находится здесь - родители, семья, работа. Я свою жизнь не представляю в другой стране - не уезжал и уезжать не планирую», - сказал он в интервью газете «Ведомости».

Видимо, с тех пор планы поменялись, отчего искать беглого банкира российским правоохранительным органам придётся через Интерпол . Сегодня очевидно, что непродолжительное возвращение Ананьева-старшего в Россию было связано с продажей принадлежавшей ему IT-компании «Техносерв» - крупного подрядчика по госконтрактам. Бывший банкир рассказал тогда, что они с братом решили разделить бизнес: Дмитрию отошло всё, что связано с финансами, а также строительная компания «Группа ПСН», Алексей стал 100-процентным владельцем «Техносерва». В 2018 году он продал 40% своего IT-гиганта государственному банку ВТБ , а ещё 49% заложил в том же банке. Так что теперь Алексея Ананьева в России, по-видимому, больше ничего не держит.

10 сентября стало известно об иске обновлённого Пром­связьбанка к «Техносерву» на 3,4 млрд рублей. ВТБ, похоже, платить не собирается, связывая полученный ПСБ убыток с ошибками прежнего руководства. И вот теперь, пока два госбанка будут бодаться друг с другом в судах из-за долгов Ананьевых, братья смогут спокойно обустроить свою жизнь на новом месте. Небось, ещё и политическое убежище в Лондоне попросят - не зря же они вытряхнули на публику «грязное бельё» российского финансового регулятора.

Всё, в чём сегодня обвиняют бывших собственников Промсвязьбанка, похоже на правду - и схематоз с акциями, и кредиты аффилированным компаниям. Была ещё история с санацией Автовазбанка , который вместе с мешком государственных денег передали ПСБ для «оздоровления». Ананьевы будто бы использовали эти деньги, чтобы залатать дыру в своей кредитной организации, отчего государству пришлось повторно спасать Автовазбанк. Хотя справедливости ради надо сказать, что сами по себе «рвать концы» братья не планировали. В своём первом интервью после отъезда из России Дмитрий Ананьев рассказал, что переговоры с надзорным блоком ЦБ по поводу проблем ПСБ продолжались в течение двух лет. Братья-банкиры искали экстренные варианты привлечения капитала и даже готовы были продать свои доли с большими скидками. Решение регулятора ввести в банк временную администрацию, снизить его капитал до 1 рубля и спасать полностью за счёт государственных денег стало для них неожидан­ностью.

Ключ от клетки

Дмитрий Ананьев чуть ли не открытым текстом говорит о будто бы налаженной схеме по уничтожению частных российских банков, приписывая руководство этой схемой заместителю Эльвиры Набиуллиной Василию Поздышеву. За три последних года ЦБ действительно прихлопнул десятки кредитных учреждений, теперь вроде как пытаясь дать им новую жизнь под руководством своих топ-менеджеров. Банк «Югра» , «Траст», Татфондбанк , «ФК Открытие », Бинбанк - это только те, что до сих пор на слуху. Механизм отработан. Сперва ревизоры «внезапно» находят в капитале банка многомиллиардную дыру, не замечать которую прежде можно было только за хорошее вознаграждение (не эти ли деньги нашли правоохранители в квартирах бывших полковников Дмитрия Захарченко и Кирилла Черкалина ?). Дальше собственников банка выставляют на улицу, а временная администрация начинает осваивать миллиарды, щедро предоставленные Банком России - зарплаты топ-менеджерам, оплата услуг юридических фирм, судебные издержки, командировки. До 2017 года похоже, что таким «оздоровлением» занимались управленцы из Агентства по страхованию вкладов, теперь это делает Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). Как говорится, те же яйца, только в профиль.

Понятно, что госменеджеры пытаются вернуть деньги в подстреленный банк. Новый менеджмент Промсвязьбанка предъявил к Дмитрию и Алексею Ананьеву гражданский иск, в рамках которого суд арестовал их имущество, включая московские квартиры и самолёт Bombardier. Но хватит ли этого, чтобы взыскать 282 млрд рублей? Если бы братьев арестовали в России в декабре 2017 года, шансы на положительное решение этого вопроса выглядели бы более очевидными.

Кстати, в некоторых санируемых банках расходы на работу временной администрации могут в разы превышать сумму, которую ей удаётся взыскать с бывших собственников и заёмщиков. Василий Поздышев недавно признался, что потери регулятора от санации через ФКБС составляют от 750 млрд до 1,44 трлн рублей (примечательно, что точную сумму он назвать не смог, «разброс» в 2 раза). Потери государства от санации банков по старой схеме, через АСВ, по-видимому, никто не назовёт. Настоящий пир для госбанкиров!

Ананьевы продолжают оставаться носителями знакового компромата. Знают они что-то и о руководстве ЦБ, которое могло «придержать» материалы для уголовного дела. И о силовом блоке, который позволил им выехать из страны после истории с тележками денег и вывозом картин, арестованных в пользу госбанка. Мало того, что братьям дали вволю покуражиться с активами, так их компанию «Техносерв» ещё и выкупили за деньги, вместо того, чтобы просто забрать как у сидельцев Магомедовых. Почему это произошло? Вариантов немного. Либо за Ананьевыми стоит неведомой силы человек, которому они вернули деньги за счёт сделки с ВТБ, либо это хитрый расчет с целью обесценить их компромат. Кто поверит обиженным беглецам в Европе? Вон Чичваркин с Ходорковским пытались, но ни до кого толком не достучались.

Усилия АСВ по взысканию долгов с беглых российских банкиров лучше всего иллюстрирует тяжба с бывшим владельцем Внешпромбанка Георгием Беджамовым. По иску агентства Высокий суд Лондона ограничил траты бывшего банкира суммой 90 тыс. евро в месяц. Остальное должно идти на погашение его долгов (дыра в капитале Внешпромбанка составляла 210 млрд рублей). Теперь несчастному Беджамову приходится жить на съёмной квартире. Правда, не в Бирюлёве, а в Монако. На днях он просил суд разрешить ему потратить 246 тыс. евро на аренду жилья - мол, иначе его с семьёй выставят на улицу. Судья удовлетворил это ходатайство, обязав АСВ компенсировать Беджамову судебные расходы на 40 тыс. фунтов. Похоже, что вместо защиты вкладчиков агентство, которое существует на деньги российского государства, кормит британскую судебную систему.